现金管理
  • 单位资金监管

    如果贵公司基于股权转让、商品交易、产权交易、劳务服务、租赁服务、专项资金运用、或有交易等各类交易活动,而涉及到相关保证金、押金、定金、预付款等资金监管和收支,您可以委托我行作为监管人,负责监管此类资金,并按贵公司与业务伙伴共同指示划拨监管资金。

  • 上市公司及新三板公司募集资金监管业务

    我行可作为募集资金的监管人,为主板、中小企业板、创业板的上市公司及新三板公司通过公开发行证券以及非公开发行证券向投资者募集并用于特定用途的资金提供监管业务,维护上市公司与投资者的合法权益。

  • 债券资金账户监管业务

    在发债企业募集资金的过程中,我行作为独立的第三方,接受发债企业及受托管理人(证券公司等)双方的委托,与双方签署资金监管协议,代为监督募集资金收付,按约定依据双方出具的授权文件,协助办理募集资金的解付。

  • 信托财产保管业务

    我行可作为信托财产保管人,为信托计划提供包括安全保管信托财产、财务核算、资金汇划清算、投资交易监督、信息披露、到期清算等服务,切实履行保管人职责,维护信托计划受益人合法权益。

  • 跨境双向人民币资金池业务

    我行可根据跨国企业集团客户的自身经营和管理需求,按照人民银行的指导意见,向客户境内外非金融成员企业之间提供跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

  • 多级虚账户管理

    • 企业客户在我行指定实体账户项下,开设多级虚拟账户,对实体账户内资金进行分户管理。
    • 该产品支持企业以虚拟账户为单位进行支付结算,并提供各级虚拟账户的交易记账、额度管理、收费管理、业务报表等服务。
    • 通过银企直联的系统对接方式,可以实现交易批量处理、资金自动清算、信息自动对账。

  • 全渠道收款

    • 通过业务撮合,由我行及我行合作机构,向收款企业提供全渠道收款的整体解决方案。
    • 支持收款企业的跨银行、线下/线上的各类收款场景,打通快捷支付、网关支付、网上代扣、智能POS、扫码支付等各类支付渠道。
    • 通过银企直联的系统对接方式,可以实现交易批量处理、资金自动清算、信息自动对账。

  • 全渠道付款

    • 基于付款企业的银行账户,由我行及我行合作机构,向付款企业提供全渠道付款的整体解决方案。
    • 系统对接人行大小额、网银互联、银联等支付系统。
    • 通过银企直联的系统对接方式,可以实现交易批量处理、资金自动清算、信息自动对账。

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